→ Comprendre les enjeux

Sophie, 40 ans, Responsable des Ressources Humaines dans une entreprise de services, a constitué une épargne de précaution de 40 000 €. Son objectif est clair : générer des revenus complémentaires avec une fiscalité allégée, sans gérer un bien en direct ni sacrifier sa tranquillité d’esprit.

Sophie a déjà investie en assurance-vie et PEL, mais elle constate que ces supports ne répondent plus à ses attentes en termes de performance. L’immobilier l’attire pour sa stabilité et son potentiel locatif, mais elle ne veut pas s’engager dans un achat en direct, contraignant à gérer.

En découvrant les SCPI de rendement européennes, elle entrevoit une solution intermédiaire : accéder au marché immobilier professionnel dès quelques milliers d’euros, sans contraintes, tout en percevant des revenus potentiels réguliers (sous conditions).

→ Première prise de contact

Lors de notre premier rendez-vous, Sophie a exprimé un besoin de sécurité et de simplicité, tout en recherchant un rendement stable à long terme. Elle souhaitait investir une partie de son capital de façon plus efficace, sans pour autant multiplier les démarches ou les contraintes.

Nous avons pris le temps de clarifier le fonctionnement des SCPI, les types d’actifs financés (bureaux, commerces, santé, résidentiel…) et les implications fiscales selon le mode de détention (achat en direct, démembrement, assurance-vie…). Nous lui avons notamment présenté les SCPI européennes, dont les revenus peuvent être exonérés d’impôt en France grâce aux conventions fiscales internationales.

Convaincue par la flexibilité de ce placement et par notre méthode d'accompagnement, Sophie a opté pour l’achat de parts de SCPI européennes à capital variable, permettant de diversifier son patrimoine, générer des revenus et optimiser la fiscalité. Grâce à cette solution, elle a pu faire fructifier intelligemment son capital.